Quỹ mở là gì? Tất cả thông tin bạn cần biết về Đầu tư Quỹ mở

Quỹ mở được xem là một dạng quỹ đầu tư tập trung, nơi các nhà đầu tư có thể đầu tư tiền của mình để mua các khoản đầu tư khác nhau chỉ từ 200.000đ mỗi tháng. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giải thích chi tiết về quỹ mở, cách nó hoạt động, lợi ích và rủi ro của việc đầu tư vào quỹ mở ở Việt Nam.

Quỹ mở là gì? Quỹ mở hoạt động như thế nào?

Quỹ mở là một loại quỹ đầu tư tập trung, nơi các nhà đầu tư có thể đầu tư tiền của mình để mua các khoản đầu tư khác nhau. Các khoản đầu tư này có thể bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi ngân hàng và nhiều loại tài sản khác. Thông thường, quỹ mở được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ (fund management company) và được giám sát bởi cơ quan quản lý thị trường tài chính.

Quỹ mở có khả năng huy động được số vốn lớn từ các nhà đầu tư khác nhau, từ đó tạo ra sức mạnh mua vào các khoản đầu tư lớn hơn. Ngoài ra, quỹ mở cũng có tính thanh khoản cao, cho phép nhà đầu tư rút tiền của mình theo yêu cầu bởi công ty quản lý quỹ chính là người sẽ mua lại chứng chỉ quỹ.

Như vậy, khi đầu tư quỹ mở đồng nghĩa bạn sẽ mua và bán chứng chỉ quỹ mở

Chứng chỉ quỹ mở là một loại chứng khoán đại diện cho quyền sở hữu một phần trong một quỹ mở. Quỹ mở là một loại quỹ đầu tư được quản lý tích cực, có nghĩa là các nhà quản lý quỹ sẽ sử dụng các kỹ thuật đầu tư để cố gắng đánh bại thị trường. Chứng chỉ quỹ mở có thể được mua và bán bất cứ lúc nào, và giá của chúng được xác định bởi giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ. NAV là tổng giá trị của tất cả tài sản của quỹ, trừ đi tất cả các khoản nợ.

Chứng chỉ quỹ mở được phát hành bởi các công ty quản lý quỹ và có thể được mua và bán thông qua các nhà môi giới chứng khoán hoặc qua trực tiếp công ty quản lý quỹ. Chúng có thể được đầu tư vào một loạt các tài sản, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ và hàng hóa. Chứng chỉ quỹ mở thường có phí quản lý thấp hơn các loại hình đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ đóng.

Chứng chỉ quỹ mở có thể là một lựa chọn đầu tư tốt cho những nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và tiếp cận với các thị trường tài chính mà họ có thể không thể đầu tư trực tiếp. Chúng cũng có thể là một lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư muốn đầu tư với số vốn nhỏ.

Dưới đây là một số ưu điểm và nhược điểm của chứng chỉ quỹ mở:

Ưu điểm:

• Đa dạng hóa: Chứng chỉ quỹ mở có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào một loạt các tài sản.
• Dễ tiếp cận: Chứng chỉ quỹ mở có thể được mua và bán thông qua các nhà môi giới chứng khoán hoặc trực tiếp công ty quản lý quỹ, khiến chúng dễ tiếp cận hơn các loại hình đầu tư khác, chẳng hạn như quỹ đóng.
• Phí quản lý thấp: Chứng chỉ quỹ mở thường có phí quản lý thấp hơn các loại hình đầu tư khác.

Nhược điểm:

• Giá trị của chứng chỉ quỹ mở có thể biến động: Giá trị của chứng chỉ quỹ mở có thể biến động, do đó bạn có thể mất tiền nếu bạn bán chúng với giá thấp hơn giá bạn đã mua.
• Rủi ro: Chứng chỉ quỹ mở có rủi ro, vì vậy bạn chỉ nên đầu tư tiền mà bạn có thể để dành và không cần dùng đến trong thời gian ngắn, không nên dùng tiền vay mượn để đầu tư, điều này đúng với bất kỳ kênh đầu tư nào.

Quỹ đầu tư mở khác với quỹ đầu tư đóng hay không?

Quỹ mở và quỹ đầu tư đóng là hai loại quỹ đầu tư khác nhau. Trong khi quỹ mở cho phép nhà đầu tư tham gia bất kỳ lúc nào và rút tiền theo yêu cầu, quỹ đầu tư đóng thường yêu cầu các nhà đầu tư đăng ký trước và chỉ cho phép rút tiền sau khi một khoảng thời gian nhất định đã trôi qua.

Đầu tư quỹ đầu tư mở có an toàn không?

Quỹ đầu tư mở là một loại hình quỹ đầu tư mà nhà đầu tư có thể mua và bán bất cứ lúc nào trong ngày. Quỹ đầu tư mở được quản lý bởi một công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, có nhiệm vụ đầu tư tiền của các nhà đầu tư vào các loại tài sản khác nhau, như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt,…

Quỹ đầu tư mở có một số ưu điểm như:

• Tính thanh khoản cao: Nhà đầu tư có thể mua và bán quỹ đầu tư mở bất cứ lúc nào trong ngày.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ đầu tư mở được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia có kinh nghiệm, có thể giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình, giảm thiểu rủi ro.
• Chi phí thấp: Chi phí đầu tư vào quỹ đầu tư mở thường thấp hơn so với đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Tuy nhiên, quỹ đầu tư mở cũng có một số rủi ro như:

• Rủi ro thị trường: Giá trị của quỹ đầu tư mở có thể biến động theo giá trị của các tài sản mà quỹ đầu tư vào.
• Rủi ro quản lý: Nhà đầu tư phải tin tưởng vào khả năng quản lý của công ty quản lý quỹ.
• Rủi ro thanh khoản: Nếu thị trường biến động mạnh, nhà đầu tư có thể gặp khó khăn trong việc bán quỹ đầu tư mở với giá trị mong muốn.

Tóm lại, quỹ đầu tư mở là một kênh đầu tư có tính thanh khoản cao, đa dạng hóa danh mục đầu tư và chi phí thấp. Tuy nhiên, quỹ đầu tư mở cũng có một số rủi ro, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ trước khi quyết định đầu tư vào quỹ đầu tư mở.

Quy trình mua bán chứng chỉ quỹ của công ty quỹ mở

1. Tìm hiểu về quỹ mở

Bước đầu tiên là tìm hiểu về quỹ mở mà bạn muốn đầu tư. Bạn cần xem xét mục tiêu đầu tư của quỹ, chiến lược đầu tư, danh mục đầu tư, phí và rủi ro của quỹ.

2. Mở tài khoản chứng chỉ quỹ

Bạn cần mở tài khoản chứng chỉ quỹ tại công ty phát hành quỹ mở. Khi mở tài khoản, bạn cần cung cấp thông tin cá nhân, số tài khoản ngân hàng và số điện thoại.

3. Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ

Sau khi mở tài khoản, bạn có thể đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ. Bạn có thể đặt lệnh mua trực tuyến, qua điện thoại hoặc tại quầy giao dịch của công ty quản lý quỹ.

4. Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ

Bạn cần thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ trong vòng 24 giờ kể từ khi đặt lệnh. Bạn có thể thanh toán bằng tiền mặt, chuyển khoản ngân hàng hoặc thẻ tín dụng.

5. Nhận chứng chỉ quỹ

Sau khi thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ, bạn sẽ nhận được tài khoản quản lý số chứng chỉ quỹ mình đã mua để tiện theo dõi biến động lên xuống.

Quy trình bán chứng chỉ quỹ mở cũng tương tự như quy trình mua chứng chỉ quỹ mở. Bạn chỉ cần đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ cùng với số đơn vị quỹ muốn bán. Công ty quản lý quỹ sẽ định giá chứng chỉ quỹ, tính phí giao dịch theo quy định và tính toán ra số tiền bạn được nhận sau khi bán chứng chỉ quỹ. Bạn sẽ nhận tiền về tài khoản hoặc tiền mặt tại quầy giao dịch.

Yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của quỹ mở

Giá trị của một quỹ mở được tính bằng tổng giá trị tài sản của quỹ chia cho số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành. Giá trị tài sản của quỹ được xác định bằng tổng giá trị của các tài sản mà quỹ đang nắm giữ, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các tài sản khác.

Số lượng chứng chỉ quỹ đang lưu hành là số lượng chứng chỉ quỹ mà nhà đầu tư đang nắm giữ. Giá trị của một quỹ mở có thể thay đổi hàng ngày, dựa trên giá trị của các tài sản mà quỹ đang nắm giữ.

Ví dụ, nếu giá cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ tăng, thì giá trị của quỹ cũng sẽ tăng. Ngược lại, nếu giá cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ giảm, thì giá trị của quỹ cũng sẽ giảm. Một số yếu tố có thể ảnh hưởng đến giá trị của một quỹ mở, bao gồm:

Lợi ích và rủi ro của việc đầu tư vào quỹ mở

Đầu tư vào quỹ mở có nhiều lợi ích như:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ mở cho phép nhà đầu tư đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm rủi ro. Thông thường, với số tiền vài triệu – vài chục triệu đồng thì nhà đầu tư không thể đa dạng các danh mục đầu tư nhưng với quỹ mở thì hoàn toàn có thể, chỉ từ vài trăm ngàn đồng mỗi tháng.
• Chuyên nghiệp hóa quản lý đầu tư: Công ty quản lý quỹ có kinh nghiệm và chuyên môn cao trong việc quản lý đầu tư. Hàng trăm chuyên gia tại Việt Nam và toàn cầu sẽ giúp khoản đầu tư của bạn tăng trưởng tốt nhất.
• Tiết kiệm thời gian và công sức: Đầu tư vào quỹ mở giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và công sức so với việc tự đầu tư. Bạn có thể đầu tư và nhận giá trị khoản đầu tư mà không cần bỏ thời gian theo dõi thị trường, kinh tế…

Tuy nhiên, việc đầu tư vào quỹ mở cũng có các rủi ro nhất định như:

• Rủi ro thị trường: Giá trị của quỹ mở phụ thuộc vào thị trường chung, nếu thị trường giảm giá thì giá trị của quỹ cũng giảm. Nhìn chung, giá của chứng chỉ quỹ mở tương đối giống với thị trường chứng khoán nhưng biên độ tăng – giảm sẽ thấp hơn bởi quỹ mở có nhiều lựa chọn trong việc phân bổ các hạng mục đầu tư hơn là một mã cổ phiếu cụ thể.
• Rủi ro quản lý: Công ty quản lý quỹ không thể đảm bảo hiệu quả đầu tư của quỹ mở trong mọi tình huống. Khi đã đầu tư đồng nghĩa bạn chấp nhận mọi rủi ro và cơ hội lợi nhuận từ đầu tư. Hãy chọn công ty quản lý quỹ uy tín và chuyên nghiệp.

Tầm nhìn của thị trường về quỹ mở trong tương lai

Tầm nhìn của thị trường về quỹ mở trong tương lai là rất tích cực. Theo một nghiên cứu của PwC, quy mô thị trường quỹ mở toàn cầu dự kiến sẽ đạt 10.000 tỷ USD vào năm 2023. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi một số yếu tố, bao gồm:

• Tăng trưởng dân số và thu nhập trung bình
• Nhu cầu về các sản phẩm đầu tư có chi phí thấp
• Tăng trưởng của thị trường chứng khoán
• Sự phát triển của công nghệ

Quỹ mở là một lựa chọn đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư cá nhân ở mọi cấp độ kinh nghiệm. Chúng cung cấp một cách dễ dàng và hiệu quả để đầu tư vào thị trường chứng khoán với chi phí thấp. Nếu bạn đang tìm kiếm một cách để đầu tư cho tương lai của mình, quỹ mở là một lựa chọn đáng cân nhắc.

Để dễ hiểu hơn cho bạn:

Bạn có thể đầu tư vào Vàng hay Chứng khoán hay Cổ phiếu hay Kinh doanh với số tiền 200.000 – 500.000đ mỗi tháng hay không?

Chắc chắn là không đúng chứ?

Nhưng với Quỹ mở thì số tiền đó là hoàn toàn có thể để bạn bắt đầu để đầu tư rồi đó. Như vậy, quỹ mở giúp cho bất kỳ ai tại Việt Nam cho dù thu nhập thấp có thể bắt đầu đầu tư ngay hôm nay!

Nên đầu tư quỹ mở nào uy tín và chuyên nghiệp tại Việt Nam?

Thị trường Việt Nam hiện khá đa dạng các lựa chọn cho khách hàng khi đầu tư quỹ mở:

• Quỹ đầu tư VFM VNINDEX 30 (VFMV30): Quỹ VFM VNINDEX 30 là quỹ mở đầu tiên tại Việt Nam được niêm yết trên sàn chứng khoán. Quỹ đầu tư vào 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Quỹ đầu tư VFM VNFIN Select (VFMVF): Quỹ VFM VNFIN Select là quỹ mở đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng cao trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Quỹ được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia đầu tư của VFM, một trong những công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam.
• Quỹ đầu tư VinaCapital VNDiamond ETF (VNDAF): Quỹ VNDAF là quỹ ETF đầu tiên tại Việt Nam được niêm yết trên sàn chứng khoán. Quỹ đầu tư theo chỉ số VNDiamond Index, là chỉ số theo dõi 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất và có thanh khoản tốt nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Quỹ đầu tư Dragon Capital Vietnam Equity Fund (VDCN): Quỹ VDCN là quỹ đầu tư cổ phiếu được quản lý bởi Dragon Capital, một công ty quản lý quỹ uy tín hàng đầu Việt Nam. Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu có triển vọng tăng trưởng cao trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Quỹ đầu tư Vietcombank-Fidelity Vietnam Equity Fund (VFVF): Quỹ VFVF là quỹ đầu tư cổ phiếu được quản lý bởi Vietcombank-Fidelity, một công ty quản lý quỹ liên doanh giữa Vietcombank và Fidelity Investments, một công ty quản lý quỹ hàng đầu thế giới. Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu có triển vọng tăng trưởng cao trên thị trường chứng khoán Việt Nam.
• Quỹ mở Manulife: Quỹ mở Manulife là một loại quỹ đầu tư do Manulife Việt Nam quản lý. Quỹ được thành lập vào năm 2007 và hiện có hơn 100.000 nhà đầu tư. Quỹ mở Manulife cung cấp cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn đầu tư, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt và các tài sản khác. Quỹ có chi phí thấp và được quản lý bởi một đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Kinh nghiệm đầu tư Quỹ mở cho người mới bắt đầu

Quỹ mở là cách tốt để bạn đầu tư từ số vốn nhỏ

Đối với những người mới bắt đầu đầu tư vào quỹ mở, có thể áp dụng các kinh nghiệm sau:

Xác định mục tiêu đầu tư: Trước khi đầu tư vào quỹ mở, bạn cần xác định mục tiêu đầu tư của mình là gì? Bạn muốn đầu tư để tiết kiệm tiền cho tương lai, để nghỉ hưu hay để đầu tư sinh lời? Sau khi xác định được mục tiêu đầu tư, bạn sẽ dễ dàng lựa chọn loại quỹ mở phù hợp.

Nghiên cứu quỹ mở trước khi đầu tư: Có rất nhiều quỹ mở khác nhau trên thị trường, vì vậy bạn cần nghiên cứu kỹ trước khi quyết định đầu tư vào quỹ nào. Hãy xem xét các yếu tố như hiệu suất hoạt động của quỹ, phí quản lý quỹ, rủi ro của quỹ,…

Bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ: Nếu bạn là người mới bắt đầu, hãy bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ. Điều này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro và dễ dàng kiểm soát số tiền đầu tư của mình.

Đầu tư dài hạn: Quỹ mở là một kênh đầu tư dài hạn, vì vậy bạn cần kiên nhẫn và không nên rút tiền sớm. Hãy để tiền đầu tư trong quỹ mở ít nhất 5 năm để có cơ hội sinh lời tốt nhất.

>> Nếu bạn đang cần được tư vấn để hiểu rõ và bắt đầu kế hoạch đầu tư của mình với quỹ mở. Hãy liên hệ tư vấn quỹ mở để được các chuyên gia hỗ trợ!

Kết luận

Quỹ mở là một hình thức đầu tư tài chính phát triển trong thị trường Việt Nam. Việc đầu tư vào quỹ mở có nhiều lợi ích nhưng cũng có các rủi ro nhất định. Để đầu tư hiệu quả vào quỹ mở, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ về quỹ mở trước khi quyết định đầu tư, đa dạng hóa danh mục đầu tư và theo dõi và đánh giá thường xuyên hiệu quả đầu tư của quỹ mở.

Vì những tính năng vô cùng ưu việt của Quỹ mở, hãy tìm hiểu thật sớm bạn nhé!